بنك دخان يحقق أرباحًا تاريخية بقيمة 1.3 مليار ريال قطري مع نمو سنوي بنسبة 4% في السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023

•    سجّلت المجموعة أعلى صافي أرباح على الإطلاق مدفوعة بنمو كبير في إجمالي الدخل بلغت نسبته 37%
•    بلغ إجمالي الأصول 114.4 مليار ريال قطري 
•    بلغ معدل كفاية رأس المال 17.2% متجاوزًا الحد الأدنى للنسبة الإشرافية بهامش مرتفع

الدوحة، قطر - 4 فبراير 2024: أعلن بنك دخان ("البنك" أو "المجموعة" عند الإشارة إلى الشركات التابعة له، رمز بورصة قطر: DUBK)، عن نتائجه المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، مسجّلاً اعلى صافي أرباح قدره 1.3 مليار ريال قطري، بنسبة نمو 4٪ مقارنة بنفس الفترة للعام السابق.

أبرز مؤشرات الأداء المالي للمجموعة
 

رسالة رئيس مجلس الإدارة لبنك دخان
وفي معرض حديثه عن هذه النتائج المالية المتميّزة، قال سعادة الشيخ محمد بن حمد بن جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة لبنك دخان:
"سعداء جدًا لمواصلة بنك دخان تحقيق نتائج مالية استثنائية خلال العام 2023، ما يقدّم قيمة مضافة لعملائنا ومساهمينا ودولة قطر بشكل عام. خلال العام الماضي، حققنا إنجازات كبيرة وعلامات بارزة على مختلف المستويات لعل أهمها الإدراج الناجح لأسهم البنك في بورصة قطر والذي يعتبر بمثابة شهادة على الثقة التي أولاها لنا مساهمونا. بالإضافة إلى ذلك، أظهرت منظومة أعمالنا مدى قوتها ومرونتها في مواجهة التحديات معزّزة بذلك الاستقرار المالي والأداء الثابت للمجموعة.
في بنك دخان، يظل التزامنا بالاستثمار في المستقبل الدافع الأساسي لزيادة قدراتنا وخدماتنا الرقمية للارتقاء بمستوى خدمة العملاء وتسهيل وصولهم للخدمات المصرفية بسهولة أكبر وقتما يريدون. كذلك، نفخر بجهودنا في جانب المسؤولية المجتمعية والخطوات التي قطعناها في رحلتنا تجاه الاستدامة، والتي تتجلى من خلال ما جرى تنفيذه من مبادرات وما أدخلناه من تحسينات على عملياتنا وثقافتنا المؤسسية.  تعزز هذه الإنجازات موقفنا للتقدم والظهور كقادة في القطاع المصرفي في قطر.

وبينما نمضي قُدمًا نحو المستقبل، نؤكّد التزامنا بتعظيم سبل الاستفادة من مواردنا ونقاط قوتنا الأساسية واستكشاف فرص جديدة للنمو وتوسيع نطاق الابتكار ومنح قيمة إستثنائية لمساهمينا. وفي الوقت ذاته، زيادة حصتنا السوقية الحالية مع التركيز على النمو المستدام."
 

تحليل الأداء المالي للمجموعة

حققت المجموعة أعلى صافي أرباح على الإطلاق بلغت 1.3 مليار ريال قطري، مسجلة نموًا سنويًا نسبته 4%. مدفوعًا بارتفاع صافي الدخل الناتج عن الأنشطة التمويلية، ما أدى إلى زيادة إجمالي دخل المجموعة بنسبة 37%.
علاوة على ذلك، أدى تحسن المخصصات "نتيجة لفاعلية عملية التحصيل" إلى دعم الربحية الإجمالية للبنك، كما حافظ البنك على هامش صافي ربح مرن على الرغم من ارتفاع أسعار الفائدة طوال العام.

تحليل المركز المالي للمجموعة

بلغ إجمالي موجودات المجموعة 114.4 مليار ريال قطري، والتي تتكون بشكل أساسي من أصول تمويلية بقيمة 77.6 مليار ريال قطري (68% من إجمالي الموجودات)، تليها أوراق مالية استثمارية بقيمة 20.0 مليار ريال قطري (17% من إجمالي الموجودات).
يتم تمويل الميزانية العمومية للمجموعة بشكل رئيسي من ودائع العملاء التي بلغت 78.0 مليار ريال قطري في نهاية السنة المالية. وظلَ وضع السيولة لدى المجموعة عند مستويات مرتفعة، حيث بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 98.1% ، وتجاوز إجمالي حقوق المساهمين 12.9 مليار ريال قطري، في حين تم الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال عند 17.2% وفقًا لمتطلبات اتفاقية بازل 3، مع تأمين احتياط كافٍ يتجاوز الحد الأدنى للنسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي.
 

القيمة المضافة للمساهمين
ومن جانبه، أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح سنوية نقدية بنسبة 16% اي ما يعادل 0.16 ريال للسهم  وذلك بعد مراجعته الدقيقة للأداء المالي للعام الحالي وتقييم وضع السيولة الحالي والمتوقع آخذًا بعين الاعتبار ظروف الاقتصاد الكلي الحالية والمستقبلية جنبًا إلى جنب مع توقعاته للأنشطة التجارية.

الخدمات الرقمية المتطورة
من خلال شبكة واسعة من الفروع في شتى أنحاء الدولة، يوفّر بنك دخان لعملائه محفظة متنوّعة من الخدمات والمنتجات المصرفية المتقدّمة عبر تجربة بنكية متميّزة هدفها تيسير وصول العملاء للخدمات وإنجاز معاملاتهم بسهولة على مدار الساعة ومن أي مكان. لذلك، يتطلع البنك إلى مواكبة احتياجات عملائه المتغيّرة بصفة دائمة – خاصة في ظل التطور التكنولوجي الهائل – عن طريق تعزيز محفظته بمزيد من الخدمات والحلول والمنتجات المصرفية منها إطلاق أولى عروضه لتمويل السيارات الصديقة للبيئة ودعمه بحوافز مميّزة من أجل تحفيز العملاء على الاستثمار في السيارات الكهربائية أو الهجينة.
دشّن بنك دخان جهاز الخدمة الذاتية لطباعة البطاقات المصرفية Smart Kiosk لتمكين العملاء من تجديد واستبدال بطاقاتهم الائتمانية أو الخصم المباشر أو مسبقة الدفع بسرعة وأمان وفق إجراءات بسيطة، وكشف عن بطاقة هميان مسبقة الدفع، أول بطاقة محلية مسبقة الدفع تتيح لعملاء البنك وزوار قطر من إجراء عمليات الدفع بأمان في جميع أنحاء قطر، وخدمات Apple Pay و Samsung Wallet  و Google Pay عبر منصته الرقمية للدفع دون لمس (D-Pay). كما يفخر بنك دخان بإطلاق أول بطاقة رقمية مسبقة الدفع في قطر عبر تطبيق الجوال بعد أن أصبح أول شريك في قطر ينضم لبرنامج ماستركارد العالمي «ديجيتال فيرست» الخاص بالبطاقات، وواصل تقدّمه نحو الرقمنة بتدشين "راشد"، المساعد الافتراضي المدعوم بتقنيات الذكاء الاصطناعي للرد على استفسارات العملاء من خلال تطبيق الجوال البنكي أو الموقع الالكتروني والواتس آب.

بالإضافة إلى ذلك، تمكّن بنك دخان من إدراج أسهمه بنجاح في السوق الرئيسية ببورصة قطر عن طريق الإدراج المباشر في خطوة تتماشى مع استراتيجيته الطموحة ورؤيته للنمو بعيد الأمد، ورغبة منه في إفساح المجال أمام العملاء والمساهمين والمستثمرين المؤهلين للانضمام لرحلة النمو الواعدة التي يتطلع لمواصلتها في المستقبل. هذا، ويخدم البنك قاعدة متنامية من العملاء بمجموعة شاملة من أفضل وأحدث الخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية الحائزة على جوائز مرموقة تشمل الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والخدمات التجارية، والخدمات المصرفية للأعمال، والخدمات المصرفية الخاصة، والتمويل العقاري، والتمويل المهيكل، والاستثمارات وإدارة الأصول.

أداء ثابت وجوائز مرموقة
وتقديراً لالتزامه الراسخ بتقديم الخدمات التي تركز على العملاء والأداء المتميز، لايزال بنك دخان يحصد تكريمات واعترافات عالمية وإقليمية ومحلية مرموقة، ويحظى بإشادة واسعة النطاق على خدماته وأدائه الثابت. شهد العام 2023 تتويج البنك بـ 4 جوائز من مجلة جلوبال فاينانس؛ أفضل بنك إسلامي للخدمات المصرفية الخاصة لعام 2023، وأفضل موقع متكامل للخدمات المصرفية للأفراد في قطر، وأفضل موقع للخدمات المصرفية عبر الجوال في قطر، وأفضل موقع للخدمات المصرفية عبر الجوال في الشرق الأوسط. أضف إلى ذلك 4 جوائز أخرى من برنامج الجوائز السنوية لمجلة ميد "MEED"؛ التميّز المصرفي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2023، وأفضل بنك للخدمات المصرفية الخاصة في قطر، وجائزتي "أفضل استخدام للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية" و "التميّز في التكامل المتعدد القنوات" عن المساعد الافتراضي للبنك "راشد"، وأفضل مصرفي للخدمات المصرفية الخاصة في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا للسيّد شوقي ضاهر، مدير عام الخدمات المصرفية الخاصة في بنك دخان. كذلك، فاز بجائزة "البطاقة البنكية الإسلامية الأكثر ابتكارًا لعام 2023"، عن بطاقته الرقمية مسبقة الدفع، خلال حفل توزيع جوائز مجلة ذا بانكر، وحاز جائزة أفضل بنك إسلامي للحلول الرقمية في قطر خلال حفل توزيع جوائز «يوروموني للتمويل الإسلامي 2023»، وحصل أيضًا من المجلة نفسها على ثلاثة تصنيفات عالمية مرموقة في مجال التحوّل الرقمي، وكمؤسسة مصرفية رائدة في مجال المسؤولية الاجتماعية، والخدمات المصرفية للشركات.
 

أبرز الأداء المالي للمجموعة خلال خمس سنوات                                                                                                  (مليار ريال قطري)